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2月23日，最高人民检察院召开新闻发布会，发布了2023年检察机关“依法惩治网络犯罪助力网络空间综合治理”典型案例。

2021年10月起，高某、李某、叶某、陈某等人组成“洗钱”团伙，与上游电信网络诈骗分子长期合作，转移犯罪资金。

该“洗钱”团伙通过孙某等人购买了大量银行卡，通过黄某购买了11台POS机，并在Telegram聊天群中将可用于接收诈骗资金的银行卡用户名和账户告知上游诈骗分子。

诈骗资金进入上述银行卡账户后，“洗钱”团伙通过刷卡消费的方式，将诈骗资金转移到与POS机绑定的银行卡上，再将资金从卡上转移到林某等人提供的银行卡。林某等人将资金兑换成泰达币交给该团伙，该团伙再将资金交给上游诈骗分子，从中获取资金流量的12%-15%的提成，并按约定比例向孙某支付黄某等人的费用。

其中，高负责与上游诈骗分子联络，收单POS机、银行卡；李负责收银POS机、银行卡、转账等业务；叶莉负责转移资金和交易泰达币；陈负责泰达币交易和POS机刷卡；袁被录用负责POS机刷卡等工作。

经查，该“洗钱”团伙帮助其他犯罪团伙转移资金1.1亿余元，其中诈骗资金1281万余元，非法获利100余万元；林等人帮助兑换泰达币1.1亿余枚，非法获利400余万元；黄提供POS机11台，非法获利200余万元；孙某等人购买、提供银行卡60余张，非法获利10余万元。

本案由浙江省诸暨市公安局以掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案侦查。在侦查阶段，诸暨市检察院提前介入。经分析研判，建议侦查机关重点收集聊天记录、资金流向等客观证据，查明该团伙与上游诈骗集团的勾结关系，搭建诈骗资金的接收、转移渠道，协助上游诈骗集团实施诈骗。

在审查起诉阶段，针对被害人查找难的问题，检察机关和公安机关发挥侦查起诉协同机制，利用大数据平台，对全国300余名被害人进行全面筛查和精准链接。最终认定，该“洗钱”团伙帮助上游诈骗分子转移资金1281万余元。在此期间，检察机关继续深挖漏洞，通过对第三方交易平台电子数据的梳理和对共犯的讯问，对为犯罪提供销售银行卡、虚拟货币帮助的石某等5人追加提起公诉。

2023年5月至12月，诸暨市法院以诈骗罪判处高某、李某、叶某、陈某有期徒刑十年六个月至七年不等，并处罚金25万元至23万元不等；袁因掩饰、隐瞒犯罪事实，被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元；以协助信息网络犯罪活动罪判处孙、黄、林、石等人有期徒刑二年六个月至一年不等，并处罚金人民币七万元至五千元不等。部分被告人提出上诉，但二审裁定驳回上诉，维持原判。

（一）全链条惩治电信网络诈骗共犯，最大限度铲除犯罪土壤。当前，黑灰产业存在大量非法活动，如提供技术支持、推广吸引流量、跑点洗钱等，是电信网络诈骗猖獗的重要原因。

打击电信网络诈骗，必须坚持全链条打击，严惩上下游相关违法犯罪，斩断相关黑灰产业链。检察机关指导公安机关查明“洗钱”操作团伙与上游电信网络诈骗分子的长期勾结，厘清通过提供银行卡、POS机、虚拟货币交易洗钱的犯罪链条，依法惩治关联犯罪分子，有效铲除电信网络诈骗下游黑灰产业链，对遏制上游诈骗犯罪起到积极作用。

（二）依法全面准确地确定各级人员的行为，实现刑事责任与刑罚的平衡。涉及电信网络诈骗相关犯罪的人数众多，且层次不同。诈骗罪、隐匿、隐瞒犯罪所得罪、协助信息网络犯罪活动罪难以区分和认定。

在坚持依法严厉打击的同时，要注意区分犯罪链条不同阶段的行为性质，准确确定不同层次人员的刑事责任，避免大罪追诉、轻罪惩处。

检察机关在引导公安机关查清“洗钱”团伙与诈骗团伙的合作方式、犯罪分子密切接触程度、各犯罪嫌疑人主观认识程度的基础上，准确认定性质，确定“洗钱”的主要成员团伙是诈骗罪的共犯；认定招录的POS机刷卡责任人员存在隐瞒、隐瞒犯罪事实的犯罪行为；认定提供银行卡、POS机、倒卖虚拟货币的人员为协助信息网络犯罪活动，确保刑事责任和处罚适当。

“洗钱”团伙往往以薄利为诱饵，通过银行卡转账、POS机刷卡、虚拟货币交易等多种方式，招募人员为电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙洗钱。广大市民应提高法律意识，切勿贪小利。他们应该随意出租或出售银行卡、具有支付功能的资金账户

POS机，或协助虚拟货币交易，应谨慎成为电信网络诈骗犯罪的共犯并受到法律制裁，最终对他人和自己造成伤害。