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一案一案牵出一条网购套现产业链，涉案金额高达70亿元！一个涉及全国14个省、39个市的犯罪网络被连根拔起！近日，在公安部经侦局、安徽省公安厅经侦大队的指挥下，马鞍山市公安经侦部门成功破获一起以网购为套现手段的非法经营案件，案值高达70亿元。犯罪手法新颖，涉案金额巨大，在这个国家是罕见的。经过缜密侦查，30名犯罪嫌疑人已全部落网并移送检察机关审查起诉，部分犯罪嫌疑人已被法院有效审判。正义是显而易见的，锤子升起和落下的声音在柱子周围回荡。回顾案件的始末，时间要追溯到2022年10月，那注定是一个不安的深秋。马鞍山以钢铁闻名，以钢铁闻名。它横跨长江79.12公里，横跨南京和合肥两大都市圈。自古以来，这里就被称为“金陵屏障，建康之钥”。秋天的马鞍山，一片金黄，景色怡人。马鞍山市公安局华山分局经侦大队副大队长张东东没有心情欣赏秋色。在那段时间里，他整天都很忙，无法站在地上。张，华山区无业人员，涉嫌骗取群众巨额资金。2022年10月，公安机关核实了该案每位受害人的情况，张东东一头扎进了这项工作中。有一天，张东东从被害人吴处了解到了这起案件，并讲述了所遭受的损失。吴懊悔地说：“我不仅刷爆了四五张信用卡，还在网络支付平台上骗走了一万元的消费信贷！”张东东停下手中的笔，抬头问道：“消费信贷？！”在张东东的理解中，消费信贷只是一个信用额度，怎么会被骗走一万元呢！这一细节本身与张某诈骗案并无太大关联，但出于职业敏感性，张东东在完成诈骗案调查工作后，对吴消费信用诈骗案展开调查。张东东通过与同志于洪祥围绕多名消费信贷人员进行调查和数据分析，发现他们面对的是一个分工明确的犯罪团伙。犯罪嫌疑人引导当事人利用其消费信用在网购平台上找到指定的“商家”购买虚拟服务。“商家”按一定比例扣除所谓的“交易费用”，然后通过网络支付退还当事人本金。有着丰富办案经验的张东东意识到，这可能是一种新型的非法现金流犯罪。经过进一步调查，警方已经基本确定了这个现金团伙的身份。马鞍山经侦处成立专案组，市局经侦支队、华山分局经侦大队的精英侦查员正合力全力侦破此案。众所周知，经济调查案件与金钱密切相关。但鲜为人知的是，经侦民警在办案过程中，主要处理的是各种数据。他们通过数据分析，不断对各种来源收集的数据进行清理和整理，经过反复试验，锻造出一把不可战胜的利剑，刺破了隐藏在幕后的经济犯罪分子。在对涉案资金进行分析研判后，一个多次出现的账户户主——秦卿，引起了专案组的注意。专案民警沿着秦庆的线索进行了深入分析，对当事人、交易“店铺”、秦庆的账款进行了数据碰撞分析。他们从秦青的社交圈出发，探寻资金的流动和网络人际关系，从交织在一起的数据和信息中，逐渐找到一条深埋幕后的主线。他就是陈西。挖出了陈西，调查的警察非常兴奋。当工作队队长李建功为大家鼓掌时，他用低沉的声音提醒大家：“下一场战斗会很艰难，做好准备，全力以赴！“工作组非常清楚，在这种情况下，掌握数据至关重要。只有有了数据，相关人员才能联系起来。数据战打响！围绕陈西，专案组通过筛选发现，通过其账户交易的资金高达1亿元！在省经侦组的指导下，专案组调取了5万多条与此案有关的数据。参战民警夜以继日奋战，从滚动的数据中提取线索，对照、链接、分析、拓线，从混乱海量的数据中梳理线索，扎实推进侦查工作。通过传统的调查和数据分析，专案组在较短的时间内全面刻画了犯罪团伙的组织结构，明确了人员关系、资金和交易环节。一个以网购为纽带，横跨安徽、北京、广东、福建等14个省市，涉案金额70多亿元，套现客户100多万的大型非法经营网络逐步浮出水面。它涉及23个全国性的兑现集团，11个代码商户集团，5个兑现集团。90后的陈西个头不高，相貌平平，在人群中脱颖而出。高中毕业后，他没有继续学习，很早就进入了社会。几年前，当一家小额贷款公司生意兴隆时，他通过朋友介绍加入了一家小额信贷公司。在那里，陈neneneba习结识了秦青，也结识了社会各界人士。公司几年前破产了，“销售员”陈neneneba习丢掉了工作。但尝到了赚快钱的甜头后，他怎么会愿意努力工作，挣工资呢？2020年，一个曾经打过交道的客户找到陈西， 想贷款急用。陈西让对方刷信用卡，对方却表示信用卡已经不能用了，甚至脱口而出：“要是网上支付平台的信用额度能用就好了！ 他整理出之前认识的不同群，有目的地通过不同的微信群寻找合作对象。他还通过他人介绍购买了大量与套现相关的代码商资源。同时，陈neneneba习在马鞍山建立工作室，购买大量易犯罪手机，通过微信、QQ等聊天软件建立工作群，并投放大量套现广告吸引客户。就在这时，秦青被他拉了进去。他们利用自己的资源指导客户完成提款，并向他们收取交易费用。至此，以陈neneneba习为中介的套现业务网络逐渐形成。为了避免被追究责任的风险，陈neneneba习在遇到业务量较大时，将部分客户转包给其他收银员，并收取相应的人头费。购买豪车、房产和外出就餐都是在会员餐厅完成的，这使他成为南京一家高端洗浴休闲俱乐部的常客。那几年，陈neneneba习还发展了一个新爱好——滑雪。每年12月，他都会乘坐头等舱前往新疆一家著名的滑雪场滑雪，停留半个月，散发出一种新的城市氛围。具有讽刺意味的是，陈neneneba习也曾遭遇过一次骗局。有一次，他为一位店主预付了30万元给一位顾客。事后，“店家”不仅没有按承诺兑现，还拒绝接受付款。在下水道翻船的陈neneneba习不敢报警，只能承认事故。专案组不仅围绕陈neneneba习进行资金渗透分析，还派出专人进行现场调查。几天之内，专案组就查清了这个犯罪团伙背后的真相。在这种情况下，套现方式不再是传统的POS机使用，而是利用各种网购平台，通过虚假购物、实物变现等方式，实现第三方支付平台的信用额度。犯罪嫌疑人在多个网购平台注册了大量网店，进行虚假交易。其间，犯罪嫌疑人引导套现客户进入上述网店购物，并利用第三方支付平台的消费信用，在没有实物交易的情况下完成支付。套现团伙规避平台监管，在扣除手续费后将资金退还给客户。同时，犯罪嫌疑人通过购买黄金、高档酒、高端手机等易于货币化的“硬通货”商品，套现客户电商平台账号，并直接预留了货币化团伙的发货地址。货到后，该货币化团伙扣减手续费，将款项退还给客户。陈西、秦卿等人组成的套现团伙是套现过程中的中间环节，起到了牵线搭桥的作用。他们通过在线套现广告吸引客户，然后联系码商和货币化集团完成套现。据了解，套现集团向套现客户收取4%至6%的高额交易费，然后以2%左右的价格分配给码商和现金化集团。李建功说：“要警惕利用网络购物平台实施套现犯罪的犯罪分子。此类犯罪严重扰乱金融市场秩序，容易给金融机构造成损失，并容易引发涉及网络支付平台的各种违法犯罪行为。”这是一场危险的数据战。在不联系、不惊动犯罪嫌疑人的情况下，要查清他们在经济领域犯罪时的犯罪痕迹，铁证送上法庭，接受法律制裁。专案组每天汇总各地案件调查进展情况，及时向各办案地点报告情况，实现信息证据共享，在上级经侦部门的指导下，协调各地同步开展工作。随着收网期限的临近，专案组对14个涉案省份的线索和证据进行了全面审查，对个人和电子商务进行了仔细筛选，绘制了挂图，追踪并扩大了线索，及时掌握了涉嫌个人的犯罪动态。特警们深知，在这场数据战中，他们必须不负使命！法网悄然打开，利剑蓄势待发。根据初步调查和信息分析，警方于2023年8月对互联网进行了统一打击。在安徽省公安厅经侦总队的直接指挥下，马鞍山公安机关制定了周密的抓捕方案。专案组分三组，分别在安徽马鞍山、江苏南京、河北锦州抓获犯罪嫌疑人陈neneneba习、杨、胡等。经审讯，犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳。其中，胡追逃工作的难度超出了专案组的预期。胡不进入公共场所，不住酒店，不乘坐公共交通工具，仿佛人间蒸发了一般。一时间，抓捕队的士气低落。抓捕组组长史明科勉励同志们：“侦查方向没有问题，按照既定计划继续侦查线索，一定能把赃物拿回来抓。”他们一路循规蹈矩，终于在一个村子里找到了一辆胡名下的车辆。为了不惊蛇，石明科和战友们在车辆附近等候。这辆车无人看管了四天。不是村里的人吗？石明科立即将队员分成两组，一组继续值守，一组前往村委会调查情况。履带车还没到达村委会就已经开动了！蹲守民警冲上前，一举将胡某抓获，并从其藏匿处调取重要物证。据统计，该案中，马鞍山市公安局共抓获犯罪嫌疑人9名、手机电脑53部、网店登记表45张、银行卡32张、U盾；21名犯罪嫌疑人先后在全国19个市州被抓获。这条套现产业链最终被警方铲除，有效打击了犯罪分子的嚣张气焰。拨开云层去看太阳，烟雾就会消散。回顾这起案件的成功侦查，不难发现，要应对不断演变的新型经济犯罪，就必须坚持依法严厉打击的方针，深入分析犯罪方法的特点，不断提高专业化、集约化、链条化打击水平。这起特大非法经营套现案是打击经济犯罪集群的成功案例，也是公安经侦部门创新机制数据赋能的体现。（文中除警察外，其余均为化名）
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