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中国银保监会此前增加了对云南省盐津县农村信用社的处罚决定。严对盐津县农村信用社“信用卡业务管理不到位”的违法违规行为负有直接责任，被终身禁止从事银行工作。

裁判文书网显示，严某曾任延津县农村信用社科技信息部经理。在任职期间，他多次利用职务之便非法申请高额信用卡。2012年，他利用母亲的身份信息非法办理了一张额度为30万元的信用卡并套现。

2013年3月，严某利用自己的身份信息非法办理了一张限额40万元的员工信用卡并套现。事后，他非法使用多人身份信息办理了高额度信用卡，并为何某非法办理了高限额信用卡。他多次套现，未归还银行收取的近15万元卡资金。事后，何和闫均被公安机关通知到案。

从相关规章制度来看，银行在授信过程中应根据借款人的还款能力和风险状况进行谨慎评估，不得过度授信。但严某多次利用职务之便非法办卡，将信用卡额度提高至40万元，多次透支累计本金179.56万元未还，严重触犯了监管部门的底线。

严在该事件中多次违法违规：一是利用虚假身份证件骗取信用卡；二是使用无效信用卡；三是冒用他人信用卡；四是恶意透支。严的严重违法行为足以认定为电信诈骗。

据了解，参与电信诈骗活动数额较大的，将处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。法院最终认定严犯有信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零四个月，并处罚金人民币十八万元。

除了以严为例涉及电信诈骗，还有参与非法集资、违反审慎经营规则、签订虚假合同、内部控制不力、挪用资金、内外勾结私用印章、贩卖传单、贷款检查不严等方面。一旦造成严重违规行为或给银行造成巨大损失，可能会被终身禁赛。

终身封锁已成为对银行员工的最高标准惩罚。据不完全统计，今年被永久封杀的银行员工已达40人左右。

银行员工不仅可以访问银行的重要业务，如处理银行卡和信用卡、处理客户存储、取款和贷款交易，还可以访问客户的个人信息。

据了解，近年来，中国银保监会和央行已对各大银行开出数千张罚单，其中包括“银行员工非法出售客户信息、利用他人信息处理信用卡”现象，这一度将银行业的负面现象推向了舆论的风口浪尖。

此前，江西省吉安市安福县某银行支行主任刘利用个人及亲友的POS机套现，不收取任何费用，完成银行取存和信用卡发卡的考核任务。法院认定，“利用POS机通过虚构交易直接向持卡人支付现金，刷卡套现5000余万元，构成非法经营罪

还有一些银行员工受到欺骗，被终身禁赛。今年3月，一家国有大型银行的两家分行的员工因在工作中未认真审查客户提供的相关材料和抵押品价值而受到处罚，导致该银行被骗贷款2700多万元，损失超过1150万元。
银行员工频频被终身封杀，虽然可以看出监管部门对银行业务管理态度严谨，但也暴露出了银行内部的一些管理漏洞，再次给银行敲响了警钟。