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日前，上海警方成功破获一起以投资“刷脸支付”软件为名诱骗中老年人实施传销犯罪的案件，摧毁一个组织并领导一个传销犯罪团伙，抓获以传销组织骨干曹某为首的团伙成员16人。

投资成为“高级会员”回报率达75%？

今年1月，上海市公安局杨浦分局在工作中发现，辖区某商业大厦内的一家公司频繁有中老年人进出大厦。对其业务运营存在疑问，因此它派出人员进行实地考察。

“我们公司最近开发了一款‘刷脸支付’软件，只要消费就能提供返利。充值成为会员后，还有更多‘投资产品’等着你体验！”民警现场走访后发现，该公司通过“自由行”、“黄金首饰一元钱”等方式吸引中老年人前来咨询。随后，所谓的“投资顾问”会推荐一个所谓的高科技创业项目投资“刷脸支付”，声称该项目开发的软件消费可以返利，以“高级会员”身份充值也可以“躺着赚钱”。

警方进一步调查后发现，该平台多次向用户提及，按照六个会员等级缴纳198元至25万元不等的会员费后，推荐人只要持续推荐他人下载充值，即可获得40%-75%的发展下线奖励。由于承诺的回报率远高于普通投资理财产品，许多中老年人甚至拿出养老金“投资”。

“入门费”“拉人头”传销团伙浮出水面

意识到可能存在违法犯罪行为和资金安全风险，在市公安局经侦总队的指导下，杨浦警方立即抽调精干警力成立专案组展开调查。

据调查，自去年8月以来，该公司频繁邀请中老年人参加自由行等活动，并在此过程中举办线下“投融资分享会”和线上“产品讲座”。会上，“投资顾问”将向大家推荐一款高科技投资理财软件，并用“刷脸支付”现金返还引导中老年人下载安装。

随后，“顾问”会影射“付费入会”和“吸引人入会”可以获得高额回扣的信息，逐渐吸引中老年人落入传销陷阱。根据“奖励机制”，你只需要充值成为会员，并不断推荐他人充值即可获得高额回报，这就是所谓的“直接奖励”；同时，推荐的每一级推广也会产生相应的效益，即所谓的“相互推广”。

为进一步明确结构并核实相关情况，专案组民警调查了该公司的业务事项和参与者，并走访了多家银行、财务和信息管理部门，全面分析其业务数据和资金流。在此期间，警方发现该公司推荐的充值软件并未在手机应用市场投放市场，也未获得相关行业部门的许可，所谓的“人脸支付”服务也从未投入使用。

“这家公司根本没有任何实体运营的项目或行业，其本质是通过高额‘奖励’吸引中老年群体缴费，继续‘拉人头’发展下线会员。这是一个典型的以传销为手段实施犯罪的团伙。”

抽丝剥茧分析研判精准打击捣窝点

由于该集团涉及面广，资金账户多，其传销活动多在网上进行，存在一定程度的隐蔽性。在这方面，项目组与专业机构合作，整理了10万多条审计资金流和500多万条背景数据，固定了集团的营销信息、资金记录和其他犯罪证据，明确了一个以公司实际控制人曹某为核心，其子女相互配合的家族式犯罪团伙的组织结构和犯罪嫌疑人身份，查明自去年以来，曹某等人利用线上线下传销活动，它很快吸引了全国多个省市的用户下载软件。

如此高的回报显然违反了市场经济规律，存在很大的风险和隐患。为防止投资者资金进一步受损，在掌握该集团大量犯罪证据后，专案组于9月16日赴该市及全国各地开展抓捕行动，一举抓获以传销组织骨干曹某为首的团伙成员共16人，摧毁5家从事传销犯罪的总部和分支机构，缴获涉案资金1000余万元，成功实现了从“后台开发”到“前端运营”的全链条打击。

犯罪嫌疑人曹某到案后交代了以推广“刷脸支付”为幌子，诱骗中老年人缴纳会员费，并发展下线会员逐级充值，从而实施传销犯罪的犯罪事实。根据曹的说法，会员充值的资金直接进入他们的公司账户，不受第三方的监管，他们的公司也没有实体业务。少数会员获得的所谓奖励只是一个“庞氏骗局”，新会员向老会员支付费用。

目前，犯罪嫌疑人曹某已被杨浦警方依法抓获，其余15名犯罪嫌疑人已依法取保候审。案件正在进一步调查中。

刷脸支付骗局多次被曝光

支付宝和微信近年来多次通过公告或公开警告向媒体发出警告。对于收取高额加盟费、代理费等特点的公司，大多涉及虚假宣传和过度承诺。