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近日，邮政储蓄银行信用卡中心发布《关于进一步加强信用卡资金使用控制的公告》。公告称，为了确保信用卡资金的安全，创造合法合规的信用卡使用环境，根据国家相关法律法规，本行进一步加强了对信用卡资金使用的控制，具体如下：一、信用卡不得用于房地产交易，如购买房地产、支付购买房地产的首付、购买停车位、支付房地产税等。二、信用卡不得用于投资融资、债务偿还、彩票和非消费保险。三、信用卡不得用于采购原材料、支付货款、缴纳营业税等生产经营领域。四、严禁使用信用卡通过非正式交易渠道或虚假交易提取现金。五、严禁将信用卡用于电信网络欺诈和赌博等非法和犯罪活动。为了进一步防止信用卡成为电信欺诈的资金渠道，我们将加强对信用卡超额支付（超额支付是指存入信用卡还款的资金或存入信用卡账户的自有资金）的管理，在满足持卡人合理消费需求的前提下，设定信用卡超额支付转账限额和交易限额。公告还强调，如果持卡人使用邮政储蓄信用卡在非消费地区进行交易或进行非法犯罪活动，交易可能会失败，邮政储蓄银行将采取相关措施，包括但不限于减少金额、停止使用信用卡和终止分期付款。邮政储蓄银行要求发卡机构规范卡的使用，合理消费，妥善保管与信用卡交易目的相一致的交易凭证，包括但不限于交易发票、收据、购买凭证等，以便配合银行进行核实。中信银行信用卡中心发布《关于进一步规范信用卡消费和现金分期付款资金使用的公告》。上海浦东发展银行已连续三次发布公告，将加强反洗钱和卡资金使用的管理，全力配合公安部门调查欺诈性银行账户，识别资本风险，预防和惩治电信欺诈、洗钱等违法犯罪行为。据兴业银行官网报道，9月1日，兴业银行信用卡中心发布了《关于进一步加强和明确信用卡资金使用规范的公告》。公告称，根据监管要求，信用卡资金不应用于住房市场、股票市场、贷款偿还、投资、生产经营等非消费领域。为防止信用卡资金流入政策限制或禁区，促进科学合理消费，我行进一步加强和明确了信用卡资金使用规范，具体如下：1、信用卡不得用于房地产及相关领域的商户，如购房、购车、房地产中介等。2、信用卡不得用于融资担保、小额贷款、证券、股票和其他投资业务，如购买股票、期货、基金等。4、信用卡不得用于偿还和转账业务，如信用卡和贷款等债务偿还。5、信用卡不得用于投资、生产经营等非消费领域。我行对符合普通个人日常消费习惯的房地产、烟草、贵金属、税收、保险等领域的商户设定了交易额度限制，在满足日常消费的基础上，进一步防止资金流入非法领域。6、信用卡不得参与虚拟货币交易资金充值和相关交易充值代码的提取、购买和销售活动，不得通过我行信用卡转账相关交易资金。7、信用卡不得用于虚假交易获取现金卡，不得通过非正式交易渠道或虚假手段恶意获取银行信用资金、积分、权益。兴业银行强调，当持卡人的信用卡交易受到监管禁令或银行识别的风险特征的限制时，可能会导致交易失败。本行有权采取以下措施（包括但不限于）：催收、减少、限制交易、限制分期付款、提前还款和其他风险控制措施。我们有权要求持卡人提供交易发票、购买凭证等交易凭证材料，以验证交易的真实性。同日，中国农业银行信用卡中心发布了《关于调整部分商户交易控制的公告》。公告称，为了确保持卡人信用卡资金的安全，创造良好的信用卡使用环境，进一步规范信用卡资金使用，我行近期将控制部分类别商户的信用卡交易，如下：我们的信用卡不得在商户类别代码为7801和7802的海外商户中交易。
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