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“急需现金？信用卡债务无法及时偿还？需要大量资金但无法获得银行贷款？我们可以帮助您解决困难…”巴彦县巴彦镇一家商业服务机构门口挂着这样的标语。警觉的警察注意到里面一定有什么可疑的东西。

7月19日下午，哈尔滨市巴彦县公安局经济调查大队民警在日常调查访问中发现，新新花园社区的一笔信用贷款门口悬挂着“信用卡还款、信用卡提款”等标语，出入境人员复杂。

因此，警方决定进行调查。根据该公司的工商营业执照，其经营范围是从事商业信息咨询，法定代表人是赵和马。同时，在调查另一起恶意透支案件时，警方还从犯罪嫌疑人的供述中了解到，他使用信用卡从一张小信用卡中获取现金。这两条线索相互印证。对信用贷款有很多疑问，警方决定调查到底。

便衣民警以咨询业务的名义进入该公司。他们在公司的办公桌上发现了几台POS机，并在附近发现了一些刷卡凭证。工作人员介绍说，他们可以刷卡，需要支付1-2%的手续费。因为我对陌生人非常警惕，所以我不会透露更多细节。

警方“方便地”拿走了散落在桌子上的一些运行列表，发现这些POS机是跳码机，商户注册信息和注册地址都是虚构的。流程图显示，POS机刷卡数量巨大，所有的卡都是信用卡，从2000元到3000元到数万元不等。警方最初认定这些是用于非法获取现金的POS机。

警方掌握了大量线索后,迅速准确地一举抓获犯罪嫌疑人陈某,张某。他们发现了11台POS机、185张银行卡、1000多张POS机代金券、10部手机和14张卡的详细信息。

经过审讯，嫌疑人陈先生供认，几年前，他从朋友那里得知，他可以通过注册公司申请POS机，帮助他人兑现信用卡。他没有单独做生意，而是在正常业务范围之外开辟了另一条“赚钱之路”。诚实小额贷款的实际注册信息为晓峰商业信息咨询办公室。自2021 8月以来，该公司在巴彦县以陈峰办公用品店名义申请了11台POS机，并开始经营非法提款业务，收取1%-2%的手续费。据初步统计，截至目前，非法现金金额已达1000多万元，非法利润约6万元。

经讯问，陈某等人分别说明了利用POS机以虚假交易的形式非法从事资金结算、提款、信用卡返还、卡维护等业务，并向他们收取服务费的犯罪事实。目前，所有涉案人员已被公安机关依法采取刑事强制措施。

警方提示：利用POS机套现、帮助他人套现、偿还信用卡等行为，严重扰乱市场秩序，构成非法经营罪。

卡消费应按能力进行，并合法使用。不允许出租、出借或转让信用卡，更不用说参与非法兑现了。持卡人应妥善保管其银行卡和身份信息。他们不应相信“保管卡”或“代为还款”等广告。他们不应向他人透露其个人身份信息、银行卡账号和密码，以避免财产损失。

文章来源：陕西法制网