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7月7日，五张异常的银行卡导致了一个大规模的倒卖银行卡和洗钱团伙，他们涉嫌海外电信欺诈和在线赌博犯罪。第一名罪犯前往福建、柬埔寨等地成为海外诈骗团伙的人质，以获取“网上”信任。据统计，共收到银行卡423张，其中58张涉及上游网络犯罪，支付结算金额超过10.41亿元。

4月22日，山东省淄博市淄川区检察院提起公诉，淄川区人民法院对该团伙头目臧干预信用卡管理案作出有罪判决，判处臧有期徒刑5年，并处罚金10万元。本案判决后，淄川区检察院先后将其余40名同谋起诉到法院，等待法院判决。

5张信用卡出现明显异常

2021 9月，公安人员在工作中获得线索，山东省淄博市张店区杜等5人名下的银行卡资金交易流量异常。账户在相对较短的时间内产生巨大的交易量，其中一张银行卡的交易量高达一个月一亿多元，少了几千万元。经调查，杜等人大多没有合法职业，收入较低。在短时间内有如此大规模的银行转账，这与家庭收入和支出有很大不同。同时，账流存在出入情况，大部分为银行间交易，交易时间一般选择在凌晨。

情况很复杂。侦查机关移送涉案档案50余件，涉案人员40余人，涉案银行卡400余套，涉及上游网络犯罪的银行账户10多亿元。这是淄川区第一个特大帮派。”淄川区检察院第二检察部主任李解释道。

为了有效地指控犯罪事实，检察机关提前介入，引导公安机关调查取证，并就上下线买卖银行卡的证言相互确认、银行卡账户信息、，以及相关的上游犯罪。同时，要建立与公安机关的合作机制，定期召开联席会议，探讨在办案中对适用法律和证明标准的认识分歧，坚持从严处罚、综合处罚的原则，坚决惩治销售“两张牌”的领导和专业发卡行。

由于该案件涉及50多卷文件，其中20多卷是银行账户记录，因此很难依靠纸质文件计算账户金额。主管检察官王指导公安机关规范电子取证程序，补充了相应的电子银行流程，解释了来源和形成过程，更直观地澄清了账户的流入流出金额和银行卡交易的异常情况，并将电子证据与传统证据融合。

“检察机关在进一步推进‘破牌’行动的过程中，要会同有关部门，综合运用行政和刑事措施，加强执行与处罚的衔接，实现罪刑并举，充分发挥综合作用。不仅要让犯罪人承担应有的法律责任，同时也向社会传达了依法严惩“两张牌”违法犯罪的立场，坚决遏制电信网络诈骗高发势头，促进社会共同治理。"