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近日，支付宝注意到，中国人民银行某地方中心支行发布了《关于近期多起以假冒POS机退押金为理由的欺诈案件的风险提示》，提醒用户防范电话营销POS欺诈。提示显示，最近，全省出现了一批冒充支付机构客服人员的诈骗分子。通过电话，他们以免费退还POS机押金和更换新POS机为理由，为特约商户添加微信，让商户将银行卡绑定到京东app上，扫描其提供的二维码，骗取验证码，实施欺诈，造成商户资金损失。
此外，提示还要求收单机构加强风险防范，快速向特约商户发送风险提示，使特约商户能够充分了解POS押金退款、更换新机器等相关业务的正式流程。收单机构还应加强内部管理，采取有效措施保护客户的个人信息、账户信息和资金安全，全面开展风险调查，有效防范类似风险。如果发现异常情况，应及时处理，并将可疑情况移交公安机关。在发布风险提示的同时，监管部门也公布了一些案例，与用户被骗的情况非常相似。根据通知，郑州市公安局在6月份收到了一位用户的报警。用户表示自己接到一个奇怪的电话，对方告诉他399元POS机押金可以退。在实际添加好友后，对方会询问当时消费的卡号、手机号和身份证号，表示会将费用退还给京东钱包，发送二维码给用户，然后获取用户扫描二维码后生成的验证码。在用户发送验证码后，另一方要求用户将手机转入飞行模式并关闭网络。10分钟后，该用户恢复了网络，但收到了15783元的银行卡消费记录。当他再次联系对方时，对方表示消费信息已被截获并退回给他，他随即挂断电话消失。就犯罪方式而言，在所通报的几起案件中，这是由电话营销引起的。然而，一些电话销售人员退还POS押金，一些电话销售人员免费更换新的POS机，然后逐步将用户引入设定的陷阱，最终导致用户遭受经济损失。近年来，POS行业逐渐成熟。对于POS代理商来说，开发新客户的难度也增加了。如果无法确保客户数量的持续增长，则意味着代理商的收入停滞不前或下降。随着支付行业市场环境的变化，POS代理之间的竞争也更加激烈。除了线下促销之外，电话营销已经变得越来越普遍，甚至成为一些代理商扩大业务的主要方式。为了开发新客户，省时省力的电话营销被视为一个重要的营销渠道，这在一定程度上增加了一些代理商的收入。然而，电话营销过程中的机器切割情况损害了其他POS从业者的根本利益，严重影响了他人的收入。借助电话营销渠道，以“调价”、“产品升级”和“假公济私”为由为用户更换POS机，实际上是一种营销欺诈。大部分电话销售POS机的文字都不可信，而是切割机和诈骗的手段。有些电话营销只是一个幌子，欺诈者也会通过电话营销骗取押金。今年3月，大庆高新区公安局破获了当地一个大型电信诈骗团伙，该团伙伪装成“客服”，骗取POS用户的“升级服务费”。涉案金额达200万元，当场抓获75人。除了骗取POS机用户的存款和服务费外，这一程序现在已经升级。欺诈者正盯着POS机返还存款，将其包装成支付机构客户服务人员的身份，然后利用信托诈骗用户的资金。去年6月，中国人民银行营业管理部发布了《支付业务风险提示》，其中提到，个别支付机构的外包服务机构诱使客户以刷卡消费的形式扣除POS存款，并多次更改存款收取规则，但相关存款未能正常结算。通过电话推广支付机构的POS机具，然后要求用户以刷卡支付的形式“激活”POS机，并扣留相关刷卡资金。有变相销售POS机和工具的行为。可以看出，与POS机相关的电话营销造成的许多混乱扰乱了支付行业的秩序。在电话营销泛滥的背景下，支付机构也加大了打击POS电话营销的力度。在监管和支付机构的联合打击下，POS电话营销将逐步受到遏制。
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